Los Exchanges sin KYC para Criptomonedas. ¿Hasta dónde (y sobre todo hasta cuánto) nos convienen?

KYC (Know Your Customer Conoce a tu Cliente) es un proceso que realizan las empresas para verificar y autenticar la identidad de sus clientes. Este proceso ayuda a prevenir el fraude, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Es importante para las empresas porque les ayuda a cumplir con las regulaciones y protegerse de riesgos. También ayuda a construir relaciones más sólidas con sus clientes. El proceso KYC puede variar de una empresa a otra, pero generalmente incluye la recopilación de información del cliente, como su nombre, dirección y número de identificación. Esta información se verifica luego con fuentes independientes. Para el sector financiero, el proceso KYC es importante ya que de alguna manera demuestra una voluntad de tener a clientes que cumplan con las leyes.

Dicho esto, no todos los exchanges, por las razones que fueran requieren este proceso. No significa que sus servicios no estén dentro de la ley sino que (de momento) prefieren hacer la vista gorda sobre las actividades de sus clientes.
Y seamos sinceros, operar fuera de la UE da una cierta impunidad a algunos, pero no garantiza que los datos de los clientes estén a salvo. Escapar de las leyes de una región significa automáticamente también dejar de estar a salvo de las leyes que te protegen como cliente y es un riesgo que algunos asumen sin problema.

Algunos exchanges que no requieren el proceso KYC o que lo requieren a partir de un cierto nivel de transacciones:

MEXC
MEXC es un exchange descentralizado sin KYC (aunque lo ofrece de forma voluntaria) que empezó a funcionar en el 2018. Se ha hecho muy conocido por su política de tarifas y comisiones muy bajas, que empiezan en el 0 %.

Este exchange ofrece más de 1500 activos digitales y las funciones habituales para operar (compra y venta), así como otras opciones más avanzadas, como futuros o trading. Ten en cuenta que para ciertas opciones y si vas a operar cantidades superiores a 30 BTC al día, cantidad a la que no se suele llegar, sí que pide KYC.

Por otro lado, este es uno de los exchange donde suelen aparecer nuevos tokens emergentes o criptomonedas recién lanzadas (con poca capitalización y por lo tanto con perspectivas de valorización muy por encima de las ya asentadas), por lo que puede ser interesante si te gustan este tipo de características.

PrimeXBT
Una de las plataformas sin KYC más recientes es PrimeXBT, que se lanzó al mercado en el 2019. Se describen como la plataforma todo en uno.

En ella, puedes hacer transacciones con muchas criptos. Además, tiene otras funciones como hacer trading, cripto futuros, commodities y operaciones en mercados bursátiles, entre otros. Todo ello, con comisiones muy bajas.

Debes tener en cuenta que Prime XBT tiene un límite de 1000 $ al mes para operar sin KYC. Si lo superas, sí que tendrás que pasar la identificación.

Margex, también uno de los más populares.
Aunque está más enfocado al lado del trading de criptos (de hecho, se dice que está diseñado por y para traders), también se puede usar para transacciones de compra y venta habituales.

En esta plataforma, también podrás hacer algunas actividades típicas de las finanzas descentralizadas (DeFi), como staking, yield farming y conseguir recompensas. Las comisiones también son bastante bajas.

BingX
También es un exchange descentralizado sin KYC muy relevante. En esta plataforma, puedes comprar y vender criptomonedas y hacer otras operaciones, como trading, copy trading, derivados, futuros e intercambio P2P (para algunas de estas funciones sí que es necesario el KYC).

Una característica buena de BingX es que verifica un 100 % de reservas de liquidez sobre todos los activos que tiene en circulación, para garantía del usuario. Las comisiones, aunque son variables, suelen ser muy bajas.

CoinEx
CoinEx es una plataforma hongkonesa. Aquí, podrás comprar criptomonedas sin KYC, pero también hacer otras operaciones como trading de márgenes, staking, yield farming y operaciones de spot y futuros.

La plataforma tiene un límite de 10 000 $ diarios en criptomonedas para que no sea necesario el KYC. A partir de esa cantidad, sí que hay que pasarlo. Las comisiones son variables, aunque suelen ser buenas.

Phemex
Para acabar, tenemos otro exchange sin verificación, Pemex, que también se puede considerar como una plataforma de inversiones. Tiene cientos de criptos para comprar, vender e intercambiar.

Además de eso, también cuenta con opciones de trading, copy trading y bots de trading que puedes configurar tú mismo.

Algo que debes tener en cuenta con las plataformas anteriores es que cuando hagas transacciones que impliquen pagar en fiat (euros, dólares, etc.) sí que tendrás que hacer el KYC en las pasarelas de pago que sí obligan a hacerlo. En resumen, a pesar de lo que pensamos, siempre hay una huella de nuestras transacciones, aunque no sea una huella directa. Siempre hay una manera de tirar del hilo. Y dependiendo de quien tira de ese hilo, las consecuencias son distintas. Por lo tanto, es importante no creer en la impunidad total de las transacciones que hagamos. Al final somos todos responsables de lo que hacemos. Las inversiones, sobre todo en criptomonedas tienen su peligro y es importante invertir y operar dentro de nuestras posibilidades.